AML und Verifizierung bei Fairspin Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche gesetzlichen Pflichten wir im Bereich Geldwäschereibekämpfung (AML) und Kundenidentifikation (KYC) erfüllen und was das konkret für Sie als Spieler bedeutet. Kein Marketing, nur Fakten zu unseren Abläufen.

Unser Einsatz gegen Geldwäscherei

Rechtliche Grundlage

Wir betreiben Fairspin Casino unter der Lizenz Nummer 8048/JAZ2018-042 der Aufsichtsbehörde von Curaçao, herausgegeben an unseren Betreiber Techcore Holding B.V. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Seit unserer Gründung 2018 setzen wir diese Vorgaben mit einem festen internen Regelwerk um, das von unserer Compliance-Abteilung laufend geprüft und aktualisiert wird.

Geldwäscherei ist der Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Online-Casinos sind dafür ein attraktives Ziel, weil Ein- und Auszahlungen in kurzen Abständen und hohen Summen möglich sind. Unsere Kontrollen existieren deshalb nicht, um Ihnen Steine in den Weg zu legen, sondern um zu verhindern, dass unser Angebot für kriminelle Zwecke missbraucht wird.

• Identifikation jedes Kunden vor der ersten Auszahlung
• Prüfung verdächtiger Transaktionsmuster durch unsere Compliance-Abteilung
• Meldungspflicht gegenüber den Behörden der Lizenzjurisdiktion bei begründetem Verdacht
• Regelmässige Schulungen aller Mitarbeiter mit Zugriff auf Kundendaten

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Registrierung selbst ist bewusst schlank: Sie geben Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail an, und schon können Sie einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung verlangen wir erst vor Ihrer ersten Auszahlung. Das ist bei lizenzierten Online-Casinos Standard und schützt Sie genauso wie uns, denn niemand soll mit Ihrem Konto Geld abheben können, der nicht Sie sind.

Unabhängig vom Auszahlungswunsch können wir Sie zusätzlich verifizieren, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte erreichen, zum Beispiel kumulierte Einzahlungen ab 10'000 CHF, oder wenn unser Monitoring auffällige Muster erkennt. In diesen Fällen melden wir uns per E-Mail mit einer klaren Liste der benötigten Unterlagen.

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten erledigt

Der gesamte Prozess läuft digital über Ihr Konto, ohne Postweg. Laden Sie Ihre Dokumente als Fotos oder PDF hoch, unsere Prüfer vergleichen sie mit Ihren Registrierungsdaten, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail. In den meisten Fällen sind wir innerhalb von 24 Stunden fertig, im Tagesdurchschnitt 0 bis 24 Stunden, und komplexere Fälle spätestens binnen 72 Stunden abgeschlossen.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Kontobereich den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentenart.
• Schritt 2: Fotografieren Sie das Dokument komplett, scharf und ohne Bearbeitung, alle vier Ecken sichtbar.
• Schritt 3: Laden Sie die Datei hoch und wiederholen Sie das für jedes geforderte Dokument.
• Schritt 4: Warten Sie auf unsere Bestätigung per E-Mail, bei Rückfragen antworten wir innerhalb der genannten Fristen.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Ausweiskopien werden verschlüsselt übertragen, SSL-gesichert gespeichert und sind ausschliesslich für die Mitarbeiter unserer Verifizierungs- und Compliance-Teams einsehbar, die sie beruflich benötigen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, ausgenommen an die Behörden unserer Lizenzjurisdiktion, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht. Nach Abschluss der Prüfung bleiben die Dateien in einem separaten, zugriffsbeschränkten Archiv.

Herkunft der Gelder belegen

In manchen Fällen fragen wir nach, woher die Gelder stammen, die Sie bei uns einzahlen. Das ist kein Misstrauen Ihnen persönlich gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Sobald Transaktionsmuster oder Summen einen bestimmten Schwellenwert übersteigen, müssen wir nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen, etwa aus Lohn, Erbschaft, Vermögensverkauf oder Unternehmensgewinnen.

Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen ab 10'000 CHF, stark erhöhte Spielaktivität innerhalb kurzer Zeit oder Abweichungen von Ihrem bisherigen Einzahlungsverhalten. Als Nachweis genügt meist ein einziges Dokument wie eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid oder ein Bankauszug. Alle Informationen, die wir dafür erhalten, behandeln wir streng vertraulich und ausschliesslich für diesen Prüfungszweck.

Wie wir Transaktionen überwachen

Regeln für Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem, das Volumen, Häufigkeit und Muster gegen Risikoindikatoren abgleicht. Auffällige Konstellationen, etwa viele Einzahlungen direkt hintereinander ohne anschliessendes Spiel oder Auszahlungen an Dritte, werden von unserer Compliance-Abteilung manuell geprüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung: Wer mit TWINT oder Visa einzahlt, bekommt den Betrag auf dasselbe Mittel zurück. Das verhindert, dass unser Casino als Durchlaufstelle für Fremdgelder missbraucht wird.

Gebühren berechnen wir für Ein- und Auszahlungen keine. Die Mindestein- und Mindestauszahlung liegt bei jeweils 20 CHF, Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Wenn die Verifizierung scheitert

Konsequenzen fehlender oder unzureichender Unterlagen

Kommt die Verifizierung nicht zustande, greifen wir abgestuft ein. Zuerst mahnen wir Sie per E-Mail mit einer Frist von 14 Tagen. Reichen Sie in dieser Zeit keine Dokumente nach, sperren wir Auszahlungen, und je nach Situation auch neue Einzahlungen, damit sich kein ungeprüfter Guthabenbetrag aufbaut. Bleibt die Verifizierung dauerhaft erfolglos, weil Dokumente gefälscht sind, Namen nicht übereinstimmen oder Sie mehrfach nicht reagieren, können wir das Konto schliessen und verbleibendes Guthaben auf das nachgewiesene Zahlungsmittel auszahlen.

Wichtig: Gesperrtes Geld verfällt nicht automatisch. Sobald die Verifizierung nachgereicht und abgeschlossen ist, heben wir die Sperren auf und zahlen legitim erwirtschaftete Beträge regulär aus. Bei Falschangaben oder Betrugsversuchen behalten wir uns dagegen vor, Gewinne zu annullieren und die Vorfälle an die Behörden unserer Lizenzjurisdiktion zu melden.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Nach abgeschlossener Verifizierung archivieren wir Ihre Dokumente und die zugehörigen Prüfaufzeichnungen fünf Jahre lang, gerechnet ab Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion vor, denn Behörden können Transaktionen auch noch nachträglich prüfen, und wir müssen die damaligen Nachweise belegen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen vollständig und unwiderruflich.

Sie haben während der gesamten Speicherdauer das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Dokumente anzufordern sowie Auskunft über den Verarbeitungszweck zu verlangen. Eine Anfrage an [email protected] genügt, unsere Datenschutzbeauftragten antworten innerhalb weniger Arbeitstage.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein. Registrierung, Einzahlung und Spiel sind ohne vollständige Verifizierung möglich. Dokumente verlangen wir erst vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 Stunden, komplexere Fälle mit mehreren Dokumenten oder Herkunftsnachweis spätestens 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis in jedem Fall per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass unser Casino als Durchlaufstelle für Gelder Dritter missbraucht wird, und gehört zu den Auflagen unserer Lizenz. Ausgezahlt wird auf dasselbe Mittel, über das Sie eingezahlt haben.

Was passiert, wenn ich die geforderten Dokumente nicht einreiche?

Nach einer Mahnfrist von 14 Tagen sperren wir Auszahlungen und gegebenenfalls Einzahlungen. Legitim erwirtschaftete Beträge bleiben Ihnen erhalten und werden auszahlbar, sobald die Verifizierung nachgereicht ist.

Wer kann meine Ausweiskopien einsehen?

Ausschliesslich Mitarbeiter unserer Verifizierungs- und Compliance-Teams, die sie beruflich benötigen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Meldepflicht gegenüber den Behörden der Lizenzjurisdiktion.